”Det går att hitta fler ledtrådar än vad man tror”

En medelålders man har dött under oklara omständigheter och polisen vet inte dödsorsak. Det går inte att utesluta mord. En familjemedlem sitter häktad misstänkt för brottet och polisen väntar på obduktionsrapport. I ett rum långt ner i en korridor på Solna polisstation sitter Katarina Nilsson, ny finansiell utredare hos polisen, och undersöker ärendet. Hon har gått igenom familjens konton, aktieinnehav, försäkringar, fullmakter, ägande i bostadsrätten och haft kontakt med både mäklare om bostaden och jurist om ett eventuellt testamente. Imorgon är det omhäktning och hon måste snart ge besked till åklagaren. Finns det ett ekonomiskt motiv?

I rummet bredvid på en av två kontorsplatser sitter Daniel Östgren vid tangentbordet och mejlar Forex bank. Han har fått träff: En person han undersöker har haft ett konto hos banken, men han behöver mer detaljer. Han ropar på Katarina Nilsson för att ta hjälp, hon har lämpligt nog jobbat på Forex bank innan hon kom till polisen. Vilken typ av fil ska han be om för att få en tydligare lista med transaktioner?

Katarina Nilsson och Daniel Östgren är två av tre nya finansiella utredare som började hos polisområde Stockholm nord under hösten 2020. Daniel Östgren hamnade direkt i ett ärende som gäller en skjutning i kriminella gäng. 

– Jag trodde vi skulle mjukstarta med enklare ärenden, men alla tre fick uppgifter i varsin mordutredning direkt. Det är spännande. Vi jobbar med utredningar som har högsta politiska prioritet, som rikspolischefen och statsministern uttalar sig om, säger han. 

Daniel Östgren är utbildad rättsvetare och statsvetare och har tidigare arbetat på Överförmyndarförvaltningen, Kronofogden och inkassoföretag. Han är van att gräva i folks ekonomi, som han uttrycker det. Hos polisen är hans uppdrag att analysera olika finansiella spår som personer lämnar efter sig och bidra i förundersökningar om allt från stölder och narkotikabrott, till utpressning och mord. 

En finansiell utredning kan vara olika djupgående. Vissa ärenden löper över flera månader medan andra frågor hanteras på någon dag.

– Vi försöker stötta i hela spektrat, från mängdbrott till mordutredningar. Men vi har många skjutningar i vårt polisområde vilket är resurskrävande, säger han.

Vid ett gängmord där få inblandade vill prata med polisen är de finansiella spåren värdefulla. Ofta finns många personer att kartlägga och ärendet brukar växa efter hand. I ärendet med skjutningen deltar Daniel Östgren i möten varje vecka, tillsammans med utredare, spanare och ibland åklagaren. De går igenom vad som kommit fram vid förhör, spaning och från bilder. 

– Jag funderar ut vad jag kan gå vidare med och får uppdrag från utredningsledaren, till exempel nya personer att undersöka.

Han ger exempel på hur spanare sett ett företag leverera mat vid en bostad där 
polisen misstänkte att vissa personer fanns. Då kan han undersöka vem som betalat, vad de har för bank och kopplingar till fler som kan finnas där.

En del i en finansiell utredning handlar om att följa en persons rörelsemönster. Genom att begära ut kontoutdrag kan polisen se var och när någon har använt sitt bankkort, och ibland se om fler personer varit samtidigt på samma plats, vilket kan vara viktigt. Kollegor på bildexpeditionen kan hämta in övervakningsbilder om det finns, för att styrka uppgifterna. 

De finansiella utredarna har ett tränat öga för att upptäcka transaktioner som sticker ut. I bästa fall leder det till att polisen kan hitta misstänkta gärningsmän, koppla dem till brottsplatser – eller avfärda någon från misstankar.  Swish och bank-id kan ge bra ledtrådar.

Gängkriminella är visserligen angelägna om att inte lämna spår, de använder kontanter och byter mobiltelefoner. 

– Men det går ändå att hitta mer information än man tror, säger Daniel Östgren. 

Första steget är att ta reda på vilken bank personen i fråga använder. Är det inte känt behöver utredarna mejla olika banker och fråga. Svaren kan dröja från någon dag till en vecka.

– Bankerna prioriterar ärenden med frihetsberövade, men i ett spaningsmord kan det vara lika bråttom att kolla upp andra personer. Ibland är det frustrerande att vänta, säger Daniel Östgren.

På den andra kontorsplatsen i rummet sitter kollegan Katarina Lindbäck, utbildad jurist med bakgrund hos Kronofogden och anställd hos polisen sedan två år. Hon säger att inkomster och fasta utgifter ger en bra bild av någons liv: var personer bor, rör sig, har för vanor och andra viktiga uppgifter, till exempel om de har hyrt ett förråd någonstans.

– Det handlar också om vad man inte ser. Saknas det en räkning för boende är det intressant vem som betalar hyran istället, säger hon.

Katarina Lindbäck har jobbat längst i gruppen. Vid början av året fanns bara hon och en till finansiell utredare i polisområdet, men sedan i våras har gruppen vuxit rejält. I slutet av året ska de vara tio stycken, vilket gör gruppen till en av de största i landet. Efterfrågan är stor och de har en kö med ärenden.

– Fler har fått upp ögonen och inser nyttan med oss. Varje ärende vi hjälper till i ger ringar på vattnet, säger hon. 

En av utredningarna där Katarina Lindbäck stöttar gäller en grov våldtäkt mot barn. Polisen misstänker koppleri och letar indikationer på att personen har sålt barnen. Hon har nyligen arbetat med ett uppmärksammat dubbelmord där motivet enligt åtalet var ekonomiskt och ett annat ärende där en död person hittades i en nedbrunnen bil. 

Hon lyfter tiden som en viktig framgångsfaktor. Det bästa är om finansiella utredare är med från start i en förundersökning.

– Det behövs en person som har fokus på de frågorna, annars blir den delen av utredningen haltande. Vi kan bidra till att hitta en misstänkt fortare. 
Finns det dessutom intressanta köp eller uttag där polisen vill hämta in övervakningsbilder måste det ske snabbt innan bilderna raderas.

Behövs det kan utredarna begära ut kvitton från affärer på specifika köp, vilket kan koppla personer till olika beslag som polisen gjort. Katarina Lindbäck ger exempel på en mordbrand där hon kunde visa att sambon till den misstänkta gärningsmannen hade köpt samma typ av brottsverktyg som hade använts vid brottet. 

– Därför är det viktigt att också kartlägga närstående, säger hon. 

Hos andra myndigheter kan polisen få värdefull information, till exempel kan Skatteverket tala om var en person jobbat de senaste månaderna. Katarina Lindbäck brukar också lyssna på förhör för att se ifall det personen säger stämmer med vad hon har fått fram. 

En annan del av gruppens arbete är utredningar om att förverka brottsvinster: Kriminella ska inte få behålla pengar från brott. En finansiell utredning kan visa om det, som det heter, ”är klart mer sannolikt att pengar som polisen tagit i beslag härrör från brott, än att det rör sig om legala medel”. Äger personen en dyr bil och har en ruljans på sina konton som inte stämmer med inkomsterna, kan det vara så. Då behöver beslagtagna medel inte lämnas tillbaka.

Egendom av värde som hittas under förundersökningen kan också tas i förvar för att säkra ett kommande skadestånd. Det ökar chansen för att en målsägare ska få ut sin ersättning vid en fällande dom. Katarina Lindbäck brukar påminna åklagaren att inte häva beslag under förundersökningen, så att inte den misstänkta gör sig av med dem. Allt för ofta kan den dömda inte betala menar hon.

– Det känns viktigt att bidra till att brottsoffren får upprättelse. 

Efter lunch samlas kollegorna på plats i ett grupprum och kopplar upp sig på videolänk med dem som jobbar på distans för att gå igenom status på sitt arbete. En kollega berättar att man väntar på dödsorsak i ett ärende, det får avgöra om de går vidare eller inte. En annan håller på med tidskrävande diarieföring efter ett ärende. 

Några andra har varit ute och utbildat på ett lokalpolisområde. Vissa lokala utredare gör ett grundarbete själva, till exempel hämtar in kontoutdrag. Målet är att fler ska kunna göra enkla ärenden och nu har de fått råd på vägen. 
Ett vanligt misstag är att begära ut en för kort period med transaktioner, berättar Katarina Lindbäck. Ett annat tips är att begära ut en specifikation från banken där kundens alla engagemang framgår, både pågående och avslutade.

– Då är det lätt att stämma av att man fått alla kontoutdrag, och inte missat något konto. Där framgår också om det till exempel finns bankfack, eller bank-id utställda. 

Ett troligt motiv till brott går ibland att få fram i en finansiell utredning. En skuldsatt person kan begå ett rån eller en stöld för att få pengar. En person som har loggat in hos sitt försäkringsbolag kan ha blivit av med något eller blivit utsatt för ett brott vilket kan utgöra motiv. Misstänker man att motivet är svartsjuka går det, om man har tur, att hitta bevis för att styrka en relation. 

– Till exempel kanske en person har betalat ett hotellrum med sitt kontokort och den andra personen har handlat i hotellets bar med sitt kontokort nära i tid, säger Katarina Lindbäck.

Vid mord är frågan om någon vinner ekonomiskt på att personen dör. Så vad kom kollegan Katarina Nilsson fram till i fallet med mannen som dog under oklara omständigheter?  Jo, hittills har hon inte kunnat hitta något uppenbart ekonomiskt motiv, trots att hon letat grundligt. Till och med varit på en husrannsakan i hemmet. Där hittade hon och Katarina Lindbäck viktiga handlingar.

– Vi gick igenom mängder av pärmar i bokhyllorna och hittade papper på att paret haft en livförsäkring tidigare, men den gällde inte längre, säger Katarina Nilsson.

Innan dagen är slut har hon sammanfattat vad hon fått fram i ett PM till åklagaren och trycker på ”skicka”.